非金融企业投资金融机构监管强化

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非金融企业投资金融机构加强监管“不同类型股东实施差异化监管”27日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合发布《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》,规范非金融企业投资金融机构,加强对非金融企业投资金融机构的监管,促进非金融企业与金融机构良性互动发展

《意见》对金融机构不同类型的股东实施差异化监管,主要是对金融机构的大股东或控股股东进行监管,通过肯定列表和否定列表强化股东资格要求 从肯定列表来看,金融机构的大股东和控股股东应具有突出的核心业务、雄厚的资本实力、规范的公司治理、清晰的股权结构、达标的管理能力、良好的财务状况、适当的资产、负债和杠杆水平,制定合理清晰的金融业投资业务计划,控股股东原则上还应满足连续三年盈利能力和净资产不低于总资产的40%的要求。 从负面清单来看,需要盲目扩张进入金融业、风险控制薄弱、高杠杆投资、关联交易频繁异常的非金融企业不得成为金融机构的控股股东。 对投资金融机构的失败或重大违规行为负有重大责任的非金融企业,在一定期限内不得成为金融机构的控股股东。 加强金融机构股份质押、转让和拍卖管理,避免非金融企业非法恶意质押和转让金融机构股份。

在资金来源方面,要求非金融企业用自有资金投资金融机构。资金来源真实合法。不准用委托资金、“名股实债”等非自有资金投资金融机构。不准虚假注资、流通注资或抽逃资金。 通过识别实际控制人和最终受益人,禁止通过代理持股、非法关联等方式持有金融机构股份。

《意见》还为投资于金融机构的一些非金融企业提供了复杂的所有权结构和交叉持股。 例如,非金融企业的所有权结构应简明清晰,投资水平应简化,组织结构的透明度应提高 金融机构控股股东为企业集团或企业集团或控股公司的,应当全面报告或披露股权结构、实际控制人、受益所有人及其变动情况,包括匿名、代理持股等相关情况,防止股权结构被隐瞒,避免监管。 (记者王官)

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